宁波市新闻发布会
  您当前的位置 : 中国宁波网  >  宁波新闻发布  >  记者提问
人民银行在资金流风险防控方面做了哪些工作,取得了哪些成效?
  中国宁波网  22年07月20日

  记者提问:我们知道,金融领域是共同打击治理电信网络诈骗的重要部分,能否介绍一下,在资金流风险防控方面,我们做了哪些工作,取得了哪些成效?

  王去非答:感谢这位记者的提问,也感谢媒体朋友们长期以来对人民银行工作的关心与支持。

  因为在电信网络诈骗等违法犯罪活动中,不法分子要借助银行账户、支付账户或收款二维码等支付结算通道来完成资金转移,因此确实如您所说,金融系统在打击治理电信网络诈骗中责任重大,也责无旁贷。近年来,人民银行宁波市中心支行始终坚持以人民为中心的理念,主动作为、精准施策,组织辖内金融机构切实开展“打诈断链”工作,阻断诈骗资金转移通道,取得明显成效,全市金融机构常态化反诈治理格局基本形成。具体来说就是落实五个“强化”:

  一、强化账户源头治理。

  督促银行加强账户开户业务审核,强化账户分类分级管理。比如:银行机构在为客户开立账户时,会综合评估客户的职业、年龄、开户用途、资金交易习惯等,对账户设定不同的等级,根据不同的等级,审慎为客户开通网上银行、手机银行等功能,并设置合理的交易限额。今年已累计对1.7万户高风险企业账户和1800多万户个人账户采取管控措施或调整非柜面限额,对今年以来涉案的1万多名个人,全面排查其银行账户,及时采取管控措施。

  二、强化金融科技赋能。

  银行机构积极推进人脸识别技术在开户和交易环节的应用以及涉诈涉赌资金拦截系统建设,今年以来累计拦截异常交易68万笔、350亿元,有效遏制不法资金流动。

  三、强化银警合作。

  加强与公安机关的联合劝阻拦截,今年以来,银行通过柜面和技术手段成功劝阻拦截涉嫌电信诈骗案件6200余起。比如,加强与公安机关的联合破案,银行在办理业务过程中发现一起犯罪团伙从异地流窜到宁波新注册企业,并开立企业银行账户进行非法买卖的案件,及时报案移交给公安部门,抓获3名犯罪嫌疑人,涉及21家空壳公司,12户企业银行账户。三是加强与公安机关的联合研判可疑线索,今年移送涉诈可疑线索4起,涉及银行账户398户,可疑资金1500余万元。

  四、强化涉案账户分析。

  组织全市银行机构对涉案账户进行倒查核查,并进行全辖通报,对涉案账户数较多的5家银行机构开展监管约谈、现场督导。

  五、强化宣传教育。

  组织开展“反诈拒赌,安全支付”集中宣传月活动。今年以来累计开展5700余场次现场宣传活动,覆盖164万人次,全市银行机构通过短信等形式发送各类反诈防骗风险提示累计达3216万条。

宁波市人民政府新闻办公室
地址:宁波市江东区宁穿路2001号   邮编:315010         电话:0574-89183514
传真:0574-89183514        邮箱:nbxwfb@163.com

人民银行在资金流风险防控方面做了哪些工作,取得了哪些成效?

稿源: 2022-07-20 14:22:57

  记者提问:我们知道,金融领域是共同打击治理电信网络诈骗的重要部分,能否介绍一下,在资金流风险防控方面,我们做了哪些工作,取得了哪些成效?

  王去非答:感谢这位记者的提问,也感谢媒体朋友们长期以来对人民银行工作的关心与支持。

  因为在电信网络诈骗等违法犯罪活动中,不法分子要借助银行账户、支付账户或收款二维码等支付结算通道来完成资金转移,因此确实如您所说,金融系统在打击治理电信网络诈骗中责任重大,也责无旁贷。近年来,人民银行宁波市中心支行始终坚持以人民为中心的理念,主动作为、精准施策,组织辖内金融机构切实开展“打诈断链”工作,阻断诈骗资金转移通道,取得明显成效,全市金融机构常态化反诈治理格局基本形成。具体来说就是落实五个“强化”:

  一、强化账户源头治理。

  督促银行加强账户开户业务审核,强化账户分类分级管理。比如:银行机构在为客户开立账户时,会综合评估客户的职业、年龄、开户用途、资金交易习惯等,对账户设定不同的等级,根据不同的等级,审慎为客户开通网上银行、手机银行等功能,并设置合理的交易限额。今年已累计对1.7万户高风险企业账户和1800多万户个人账户采取管控措施或调整非柜面限额,对今年以来涉案的1万多名个人,全面排查其银行账户,及时采取管控措施。

  二、强化金融科技赋能。

  银行机构积极推进人脸识别技术在开户和交易环节的应用以及涉诈涉赌资金拦截系统建设,今年以来累计拦截异常交易68万笔、350亿元,有效遏制不法资金流动。

  三、强化银警合作。

  加强与公安机关的联合劝阻拦截,今年以来,银行通过柜面和技术手段成功劝阻拦截涉嫌电信诈骗案件6200余起。比如,加强与公安机关的联合破案,银行在办理业务过程中发现一起犯罪团伙从异地流窜到宁波新注册企业,并开立企业银行账户进行非法买卖的案件,及时报案移交给公安部门,抓获3名犯罪嫌疑人,涉及21家空壳公司,12户企业银行账户。三是加强与公安机关的联合研判可疑线索,今年移送涉诈可疑线索4起,涉及银行账户398户,可疑资金1500余万元。

  四、强化涉案账户分析。

  组织全市银行机构对涉案账户进行倒查核查,并进行全辖通报,对涉案账户数较多的5家银行机构开展监管约谈、现场督导。

  五、强化宣传教育。

  组织开展“反诈拒赌,安全支付”集中宣传月活动。今年以来累计开展5700余场次现场宣传活动,覆盖164万人次,全市银行机构通过短信等形式发送各类反诈防骗风险提示累计达3216万条。

编辑: 王静秋